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Die gebührenfreie Mastercard – Advanzia Kreditkarte und Cashback

Diese Mastercard Gold ist kostenlos! Die gebührenfreie Mastercard von Advanzia ist eine goldene Kreditkarte ohne Gebühren. Der Herausgeber räumt Euch ein Zahlungsziel von bis zu 7 Wochen und ein. Ein Entgelt für den Auslandseinsatz wird nicht erhoben. Ohne Mindestumsatz!

Aus diesem Grund kommt die kostenfreie Mastercard Gold von Advanzia, mit einem hohen Bekanntheitsgrad einher. Die Kreditkarte bietet Euch ein solides Leistungspaket für Reisen weltweit. Obwohl die Karte sowohl im Einsatz als auch in Bezug auf die nicht vorhandene Jahresgebühr kostenlos ist, könnt ihr durch den weltweiten Einsatz dieser Karte profitieren.

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Welche Vorteile habt Ihr durch die gebührenfreie Mastercard?

  • Ihr zahlt keine Jahresgebühr
  • Bargeld könnt Ihr ohne Automatengebühr abheben
  • Im Ausland, auch dem Nicht-Euroland werden keine Gebühren erhoben
  • Ihr profitiert von 7 Wochen Zahlungsziel
  • Ihr bekommt einen 24 Stunden-Kundenservice
  • Ihr erhaltet eine  , wenn Ihr über die Urlaubs plus GmbH bucht

Ist diese goldene Kreditkarte wirklich kostenlos?

Im Prinzip ja. Wenn Ihr Euch mit den Kniffen im Einsatz vertraut macht, könnt Ihr tatsächlich von einem gebührenfreien Einsatz profitieren und seid obendrein noch versichert. Das bedeutet, ihr zahlt weder im ersten Jahr noch in den Folgejahren eine Jahresgebühr. Auch der Karteneinsatz ist gebührenfrei, im Inland und im Ausland. Einen Mindestumsatz müsst ihr nicht erfüllen, um diese Karte kostenlos nutzen zu können. Lediglich die Reiseversicherungen werden durch den Karteneinsatz aktiviert. Diese greifen dann für die Reise, die Ihr mit der Mastercard Gold bezahlt habt.

gebührenfreie Mastercard Gold - Urlaub auf Rate

Unabhängig der Währung, seid Ihr in allen Ländern der Welt mit dieser Karte gebührenfrei unterwegs. Das Interessante an dieser Kreditkarte ist, dass ihr für bis zu sieben Wochen einen zinslosen Kredit bekommen könnt. Ihr müsst lediglich innerhalb der vorgegebenen Frist den Kartensaldo komplett ausgleichen, um keine Kosten zu haben. In diesem Fall bezahlt ihr auch wirklich keine Zinsen. Dieser Vorteil gilt für Euch weltweit. Egal, in welchem Land der Welt Ihr diese Karte einsetzt.

Könnt ihr mit der gebührenfreien Mastercard Gold kostenlos Bargeld abheben?

Ihr könnt weltweit am Automaten ohne Gebühren Bargeld abheben. Das ist richtig. Wenn ihr eine Kleinigkeit beachtet, entstehen euch wirklich keine Kosten. Wir verraten euch den Trick:
Im Ausland und weltweit kostenfrei Bargeld abzuheben ist mit dieser Karte dann möglich, wenn ihr die Erhebung von Gebühren vermeidet. Zwar werden Euch keine Gebühren berechnet, also Ihr zahlt nicht 1,75% oder mindestens 5 Euro, wenn Ihr am Automaten Geld zapft. Diese Art der Kosten fallen bei der Advanzia Mastercard Gold nicht an. Bis dahin ist alles gleich mit der Barclaycard Visa und der Santander 1 plus Visa Card. Ab einem Mindestabhebebetrag von 50 Euro geht das auch mit der DKB Visa Card. Allerdings werden Euch indirekt Gebühren berechnet, die Ihr in Form von Zinsen zahlen müsst. Wir haben für euch das Kleingedruckte gelesen und sagen euch, wie ihr Bargeld kostenlos abholen könnt und dafür keine Zinsen bezahlt.
Prinzipiell habt ihr bis zu 7 Wochen Zeit, Euren Kartensaldo auszugleichen. Bis dahin könnt Ihr das kostenfreie Zahlungsziel nutzen und müsst erst dann euren Kartensaldo ausgleichen. Letzten Endes stellt Euch die Advanzia Bank einen zinslosen Kredit zur Verfügung. Nun ist es aber so, dass ihr für Bargeldabhebungen Zinsen bezahlen müsst, und dies ab dem Tag der Abhebung. Vermeiden könnt ihr die Zinsen, indem ihr sofort nach dem ihr Bargeld abgehoben habt, eine Überweisung auf euer Advanzia Bank Kreditkartenkonto durchführt. Wenn ihr also zum Zeitpunkt der Abhebung von Bargeld euren Kreditkartensaldo sofort ausgleicht, werden natürlich keine Zinsen fällig. Logisch, ein bestimmter Zinssatz von Null bleibt Null. In Zeiten des Onlinebankings ist das sicher eine praktikable Option.
Wenn Ihr dazu bedenkt, dass es eh besser ist in den Urlaub zu fahren, wenn ihr tatsächlich auch Geld habt, ist diese Lösung sicher machbar.

Welche Versicherungen sind In der Mastercard Gold enthalten?

Eine Reisekreditkarte zeichnet sich nicht nur dadurch aus, dass ihr diese überall auf der Welt kostenfrei nutzen könnt, sondern dass ihr auch von Reiseversicherungen profitiert. So sind in dem Kartenpaket eine Reiserücktrittskostenversicherung, eine Reiseabbruchversicherung und eine Reisegepäckversicherung enthalten. Ebenso eine Flug- und Gepäckverspätungsversicherung und eine Haftpflichtversicherung fürs Ausland. Natürlich sind auch die zwei wichtigen Auslandsreisekrankenversicherung und eine Unfallversicherung mit dabei. Ein wenig hoch ist die Selbstbeteiligung mit 20 %. Auch wenn eine Mietwagenvollkaskoversicherung fehlt, solltet ihr immer im Hinterkopf haben, dass diese Karte kostenlos an. Diese Versicherungen habt Ihr also:

  • Reiseunfallversicherung
  • Reisegepäckversicherung
  • Reisehaftpflichtversicherung
  • Reiserücktrittsversicherung
  • Reisekrankenversicherung

Wie funktioniert die Rückzahlung bei der gebührenfreien Mastercard Gold?

Andere Kreditkarten haben den Charme, dass der Ausgleich der Kreditkartenrechnung einmal im Monat von eurem Girokonto abgebucht wird. Dies ist bei der kostenlosen Mastercard nicht möglich, so dass ihr selbst eine Überweisung durchführen musst. Nach der Rechnungsstellung habt ihr 20 Tage Zeit den vollen Betrag zu überweisen. Nun werdet Ihr Euch fragen, wieso die Advanzia Bank von einem siebenwöchigen Zahlungsziel spricht, wenn es nur 20 Tage sind. Mit der Formulierung: „Bis zu 7 Wochen Zahlungsziel“ hat die Bank Recht. Denn Wenn Ihr am Monatsanfang Eure Urlaubsreise bucht und bezahlt, wird erst vier Wochen später die Kreditkartenabrechnung erstellt. Bis dahin ist eh jeglicher in Anspruch genommener Kreditrahmen kostenfrei. Darauf folgen weitere 3 Wochen, die Ihr kostenlose verstreichen lassen könnt.
Möchtet ihr den Ausgleich nicht komplett durchführen und die Teilzahlung nutzen, dann könnt ihr das natürlich tun, aber dann werden auf den nicht beglichenen Betrag Zinsen fällig. Diese sind bei der gebührenfreien Mastercard Gold relativ hoch. Auch die Tatsache, dass ihr diese Kreditkarte nicht im Guthaben führen dürft, macht es ein wenig schwierig die volle Kostenkontrolle zu behalten. (generell funktioniert es aber 😊)
Schafft ihr es allerdings den geforderten Betrag pünktlich und vollständig auszugleichen, ist und bleibt diese Kreditkarte für euch vollkommen kostenlos und kann euch auf der Reise einige Vorteile bringen. Ihr müsst, wenn ihr die Teilzahlung nutzen wollt, nur 3 % des fälligen Betrages überweisen.

 

Die gebührenfreie Mastercard lässt sich kostenlos am Sunset Volcano Crater zahlen
In Arizona kostenlos zahlen

Teilzahlung nutzen oder nicht?

Eine einfache Möglichkeit Euren Saldo auszugleichen ist die Teilzahlung. D.h. Ihr müsst bei der Advanzia nicht fragen, sondern überweist nur einen Teilbetrag. Damit habt Ihr die Möglichkeit all Eure Ausgaben in Raten zu zahlen. D.h. Ihr könnt Euren Urlaub in Raten zahlen. Wichtig ist, dass Ihr mindestens 3 % des offenen Kartensaldos überweist. Beachtet dabei, dass Eure Rate aber einen Mindestbetrag von 30,00 Euro hat. Beispiel: Ihr habt einen Kartensaldo von 900,00 Euro, dann sind 3 % 27,00 Euro. Ihr müsst dann mindestens 30,00 Euro bezahlen.

Seid wachsam! Obwohl de Zahlung in kleinen Teilbeträgen interessant und verlockend ist, so solltet Ihr das Konto immer gleich ausgleichen! Die Teilzahlung kostet wie jede Ratenzahlung Geld! Viel Geld! Ein Ratenkredit ist in der Regel nicht so flexibel, allerdings sind die Zinsen deutlich geringer. Ein Urlaub auf Raten ist verlockend, aber teuer.

Wie wird die Mastercard Gold beantragt?

Welche Kriterien die Advanzia Bank für die Ausstellung der Kreditkarte zu Grunde legt ist nicht ganz ersichtlich. Dennoch finden sich immer wieder Hinweise, dass eine Schufa-Prüfung nicht stattfindet. Eine Zielgruppe mit besonders guter Zahlungsfähigkeit, passt sicherlich nicht in das Kundenprofil der Advanzia Bank. Denn diese Karte lebt von der Teilzahlungsoption. Ansonsten ist die Beantragung online recht einfach, zügig und übersichtlich möglich. Hier könnt Ihr die Karte gleich beantragen.

 

Cashback mit der gebührenfreien Mastercard Gold

Oh ja, Ihr könnt Cashback bekommen. Die Reisegutschrift in Höhe von 5 % erhaltet Ihr, wenn ihr Eure Reise oder den Mietwagen über das Reiseportal von Advanzia bucht. Advanzia arbeitet wie die Santander Bank mit der Urlaubs plus GmbH zusammen. Dort bekommt Ihr auch Eure Gutschrift.

Gebührenfreie Mastercard – gibt es Alternativen?

Die gebührenfreie Mastercard Gold ist eine kostenlose Kreditkarte, mit der ihr weltweit ohne Gebühren zahlen könnt und bei der ihr weiterhin Versicherungsleistungen genießen könnt. Mach Ihr alles richtig, und achtet auf die versteckten Kostenfallen, so könnt ihr tatsächlich die Karte weltweit kostenfrei nutzen. Sucht ihr eine Alternative zur kostenlosen Kreditkarte, mit der ihr weltweit kostenlos bezahlen könnt und auch weltweit kostenfrei Bargeld abheben könnt, so stehen euch die:

Zur Verfügung, da sie völlig ohne Gebühren auskommen.
Wenn Euch eine Kreditkarte wichtig ist, mit der ihr Reiseversicherungen nutzen könnt, so soll auf das Barclaycard Platinum Double verwiesen werden. Die Visa- und Mastercard von Barclaycard sind ebenfalls weltweit kostenfrei einsetzbar und bietet eine Menge Reiseversicherungen. Der Vorteil der Versicherungen ist, dass diese auch ohne Karteneinsatz greifen. Allerdings habt ihr beim Barclaycard Platinum Double eine Jahresgebühr in Höhe von 99 Euro. Die gebührenfreie Mastercard Gold verzichtet auf die jährliche Gebühr . Gott sei Dank entfällt diese Gebühr im ersten Jahr.
Sofern Ihr mit der Kreditkarte Meilen sammeln möchtet, aber nicht unbedingt viel Wert auf die kostenlose Zahlungsfähigkeit im nicht europäischen Ausland legt, solltet ihr euch unbedingt die American Express Gold Card anschauen. Damit könnt ihr Meilen und Punkte in mehreren Vielfliegerprogrammen und bei einigen Hotelpartnern einsammeln. Allerdings ist die Jahresgebühr mit 144 Euro schon etwas höher.

Gebührenfreie Mastercard Gold – Fazit zur Advanzia Kreditkarte

Obwohl die gebührenfreie Mastercard Gold immer wieder umstritten ist, kann diese bei der richtigen Verwendung eine sehr wertvolle Reisekreditkarte sein. Im Hinblick darauf, dass diese Karte wirklich kostenlos ist und ihr auch noch von Reiseversicherungen profitiert, stellt die Karte eine gute Begleitung für die Reise da. Wenn ihr den beschriebenen Trick für den Bargeldbezug anwendet, ist auch das für euch völlig kostenlos. Sofern Ihr diese Karte auch für eure Buchung des Urlaubes benutzt, könnt ihr ebenfalls noch 5 % Cashback über die Urlaubs plus GmbH bekommen.
Es stimmt also: wenn ihr die Karte willkürlich benutzt, könnt ihr auch damit Gebühren zahlen. Allerdings lassen die sich mit einigen Tricks vermeiden, so dass ihr eine gute und solide Mastercard auf eurer Reise dabeihabt. Denkbar ist die gebührenfreie Mastercard Gold auch als kostenlose Zweitkarte. So nutzt Ihr im Euroraum z.B. die American Express Gold Card oder die Lufthansa Miles and More Gold Card. Damit sammelt Ihr im Alltag Meilen und könnt in der USA oder bspw. in Thailand kostenlose mit der gebührenfreien Mastercard bezahlen.

Die Mastercard Gold ist also kostenlos, wenn Ihr Euch an die Spielregeln haltet. Die Versicherungen greifen dann, wenn Ihr die Reise (Flug, Hotel oder Pauschalreise) mit der Karte bezahlt. Die Reisegutschrift in Höhe von 5 % erhaltet Ihr, wenn ihr die Reise oder den Mietwagen über das Reiseportal von Advanzia bucht. Aufpassen müsst Ihr bei der Bargeldverfügung:
Ihr zahlt zwar keine Gebühren für die Abhebung von Bargeld, jedoch könnt Ihr nicht vom zinsfreien Zahlungsziel profitieren. D.h. Wenn Ihr am Automaten Geld zapft, solltet Ihr im gleichen Moment den Betrag auf Euer Kreditkartenkonto überweisen. Dieser Weg ist wesentlich günstiger, als wenn Ihr eine Kreditkarte nutzt, bei der Ihr hohe Gebühren für den Bargeldbezug zahlt.

Die kostenlose Mastercard Gold könnt Ihr direkt hier beantragen